中国保险监督管理委员会


关于贯彻落实《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》有关事宜的通知

保监发〔2009〕130号


各保监局，各保险专业中介机构：

　　根据中国保监会主席令2009年第5号、第6号、第7号，《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》（以下简称《三个规定》）已于2009年10月1日正式颁布施行。为进一步贯彻执行《三个规定》，现就有关事宜通知如下：

　　一、经营区域为省、自治区、直辖市的保险专业代理机构（以下简称区域性代理机构）的设立审批，由所在地保监局受理并审批；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理机构（以下简称全国性代理机构）的设立审批，参照保险经纪机构的审批程序进行，由申请地保监局受理并进行初审，由中国保监会审批。

　　二、区域性保险代理机构申请变更为全国性保险代理机构、保险专业代理机构申请转制为保险经纪机构的，依照新设机构的程序进行审批。其中，申请前注册资本已达到拟设机构要求的，验资报告可由该机构提交上一年度审计报告替代；申请前注册资本未达到拟设机构最低注册资本要求的，应提供增资的验资报告及上一年度的审计报告。

　　三、跨区域各专业代理机构申请合并为全国性代理机构的，应提交下列材料一式两份：

　　（一）全国性代理机构设立申请材料；

　　（二）合并重组的方案及相关材料；

　　（三）参与合并各公司的《经营保险代理业务许可证》、《企业法人营业执照》复印件以及机构情况说明。

　　合并申请由拟设法人机构所在地保监局受理并进行初审，保监局受理申请后应致函相关保监局了解参与合并各公司的经营情况，并对合并方案的可行性进行评价，向中国保监会报送初审意见，由中国保监会审批。

　　申请机构取得中国保监会批准后，可持批复到各保监局更换相关许可证。

　　四、保险专业代理机构、保险经纪机构申请解散的，由注册地所在保监局受理并审批，申请机构取得保监局批准后，方可组织清算、办理工商注销手续。保监局应及时将审批结果报送保监会，由中国保监会统一公告注销许可证。

　　五、2009年10月1日前批准设立的保险专业中介机构许可证继续有效，其中不完全具备《三个规定》条件的机构，应当采取积极措施达到新要求。注册资本达不到《三个规定》要求的机构许可证有效期届满申请延续的，其许可证有效期可延续到2012年10月1日，2012年10月1日仍达不到《三个规定》要求的，中国保监会不再延续其许可证有效期。

　　六、保险专业中介机构减少注册资本的，减资后的注册资本不得低于《三个规定》的最低要求。

　　保险专业中介机构缴存的保证金超过注册资本5%的部分，可以申请动用。

　　保险专业中介机构变更5%以上股权的股东，或者5%以上股权结构变更的，应当依照《三个规定》要求报告。

　　七、申请人申请行政许可的，应当依照《行政许可法》及《中国保监会行政许可事项实施规程》的要求和程序进行，相关申请表格由中国保监会制定（见附件）。

　　八、各保监局应通过组织现场验收、对拟任高管进行考察谈话等形式，加强对行政许可申请材料真实性和完整性的审查，切实把好准入关，对于不如实填报或者提供虚假材料的机构和个人，要在系统内予以通报，并依法给予处罚。

　　九、各保监局要增强依法行政意识，严格按照《行政许可法》及《三个规定》的要求，依法行政，提高依法监管的能力和水平。不得自行设立行政许可条件，不得无故不予受理，不得擅自拖延行政许可的时限。

　　十、外资保险专业中介机构适用《三个规定》的具体办法由中国保监会另行通知。

　　

　　附件：

　　1、保险专业代理机构相关申请表格http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/zhengcefagui/2009/bjf2009-130a.rar

　　2、保险经纪机构相关申请表格
http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/zhengcefagui/2009/bjf2009-130b.rar


　　3、保险公估机构相关申请表格
http://www.circ.gov.cn/Portals/0/attachments/zhengcefagui/2009/bjf2009-130c.rar

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会　　



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年十二月二十三日

国家发展和改革委员会国家外汇管理局


发改外资[2007]254号


国家发展改革委、国家外汇管理局关于规范境内金融机构对外转让不良债权备案管理的通知



各省、自治区、直辖市及计划单列市、新疆生产建设兵团发展改革委、经贸委（经委）、外汇管理分局：
为规范境内金融机构向境外投资者转让不良债权有关外债管理，切实保护投资者的合法权益，提高不良资产处置效率，积极防范和化解处置过程出现的外债风险，促进我国不良资产处置市场的健康、有序发展，现就有关事项通知如下：
一、境内金融机构向境外投资者转让不良债权，形成境内机构对外负债，转让不良债权的境内金融机构要参照《外债管理暂行办法》（国家发展计划委员会、财政部、国家外汇管理局令第28号）的规定，向国家发展改革委和国家外汇管理局申报并纳入外债管理。
二、国家发展改革委会同国家外汇管理局根据我国外债结构、国际收支状况、国内不良债权规模和处置市场发展情况，对境内金融机构对外转让不良债权形成的外债进行管理。
三、从事对外转让不良债权的境内金融机构应于每年11月30日前向国家发展改革委报送下一年度对外转让不良债权计划，包括现有不良债权基本情况、下一年度拟对外转让债权及拟转让债权回收情况预测。
四、按照《金融资产管理公司条例》（国务院令第297号）和财政部、银监会等部门有关规定，境内金融机构转让不良债权应遵循公开、公正、公平的原则，对外转让行为发生前，对外转让不良债权的境内金融机构应在省级及省级以上经济类或综合类新闻媒体发布明确的处置公告，原则上所有转让应当采取招标、拍卖、公开竞价等公开方式并采取境外投资者一次性付清全部转让价款形式进行交易。
五、对外转让不良债权中不得含有我国各级政府及其所属行政部门作为债务人或提供担保的债权，不得含有《外商投资产业指导目录》中禁止类项目和涉及国家安全行业的企业的债权，以及其它法律法规禁止对外转让的债权。
六、参与不良债权转让的境外投资者不得恶意对外披露和做出有损于我国外债偿还信誉的行为，不得以任何方式向我国各级政府及其所属行政部门追索债务。
七、境内金融机构应在对外转让不良债权协议签订后20个工作日内，将对外转让债权有关情况报送国家发展改革委备案（一式三份），同时抄报财政部、银监会。备案材料应包括以下内容：
（一）对外转让的不良资产情况（账面本金、利息总额，地域分布）；
（二）对外转让协议；
（三）在新闻媒体上公开发布的处置公告复印件；
（四）境外投资者经认证的企业注册证明，境外投资者的有关书面承诺和境外投资者资信业绩情况的证明文件。以境外特殊目的公司形式购买不良债权，不能充分证明境外投资者资信业绩状况的，要提供控股母公司的证明文件；
（五）公证机构对转让过程出具的公证书（不良债权简况，转让方式，参与转让的主要境内外投资者，相关报价）；
（六）律师事务所出具的法律意见书；
（七）国家发展改革委要求的其它材料。
八、国家发展改革委如认为备案材料不全或者不符合有关要求，应在收到备案材料5个工作日内一次性告知对外转让不良债权的境内金融机构，要求澄清、补充相关情况和文件，或对相关内容进行调整。经告知后境内金融机构在20个工作日内不能提供完整备案材料，或违反本通知规定进行转让的，国家发展改革委应向对外转让不良债权的境内金融机构出具不予备案通知书，说明不予备案的理由。国家发展改革委在收到完整备案材料后20个工作日内，向对外转让不良债权的境内金融机构出具备案确认书。
九、对外转让不良债权的境内金融机构应在收到国家发展改革委出具的备案确认书15个工作日内，向国家外汇管理局报送转让涉及汇兑问题的相关文件和国家发展改革委出具的备案确认书。国家外汇管理局审核同意后，出让不良债权的境内金融机构到指定外汇管理分局办理收入结汇手续，受让不良债权的境外投资者或其代理机构到指定外汇管理分局办理不良债权转让备案登记手续。
十、以境外投资方式处置不良债权项目，应按照《境外投资项目核准暂行管理办法》（国家发展改革委令第21号）和相关外汇管理规定办理。
十一、境外投资者和对外转让不良债权的境内金融机构以虚假材料等不正当手段取得备案确认和办理债权转让备案登记的，国家发展改革委、国家外汇管理局将撤销对该项备案确认和对外债权转让备案登记。
十二、境外投资者恶意对外披露和做出有损于我国外债偿还信誉的行为，或通过不良债权交易从事洗钱等违法犯罪活动，以及从事其它严重违反本《通知》规定活动的，经查实，由国家发展改革委会同国家外汇管理局禁止境外投资者购买境内不良债权，构成犯罪的将依法移交司法机关处理。
十三、香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资者参与祖国内地不良债权处置的，参照本通知执行。
十四、本《通知》由国家发展改革委、国家外汇管理局负责解释。此前其它规定与有本《通知》抵触的，以本《通知》为准。
十五、上述规定自2007年4月1日起执行。




国家发展改革委

国家外汇管理局
二○○七年二月一日