法院审判实践中，因赌博引发的“民间借贷”案件时有发生。由于此类纠纷当事人的特殊性，一些赌博债务的债权人往往通过暴力等非法手段索取赌债，但是近年来以民间借贷形式通过提起民事诉讼的方式追讨赌债的情形也频频出现。此类纠纷往往呈现出系列案多、矛盾集中，标的额大、还款期短、形式合法、难以认定，判决容易、执行较难的特点。如果法院对债务的性质、真伪不进行全面审查、细致区分，仅凭表象判断认定法律事实，那么法院就可能充当了违法犯罪行为的保护伞，裁判就被当做谋取非法利益的“工具”，严重损害司法权威和司法公正。

　　赌博债务案件多以民间借贷关系的形式出现，所以必须正确掌握二者之间的区别，准确认定赌博债务案件，才能正确适用法律，保护正当真实的民间借贷关系，从而对非法的赌博债务予以甄别的同时对违法犯罪行为依法处理。民间借贷关系是当事人一方按照约定将一定种类和数量的货币转移给他方，他方于一定期限后返还货币的协议而产生的法律关系，这种法律关系受法律保护，通常以借款合同、借条等形式体现，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。对自然人借款，既可以采取书面形式，也可以采取口头约定形式。民间借贷法律关系的成立需符合形式要件和实质要件。形式要件即达成合意的外在形式，如借条、借款合同、口头约定以及其他可以表明双方借款合意的形式；实质要件即款项的实际交付，民间借贷案件具有实践性特征，借贷合同的成立，不仅要有当事人的合意，最主要的特点是要有交付钱款的事实。

　　基于当事人之间行为关系不同，涉赌债务主要可以分为二类，一、赌博过程中参与赌博的当事人之间产生的直接用于赌博的债务。无论是因赌博输赢没有实际支付、采取欠条方式确认的赌博债务，还是一方向另一方先有借贷关系后发生赌博行为，都可以认定为赌博债务。二、赌博关系中当事人与未参加赌博的第三人产生的直接用于赌博的债务，其中，以是否以谋取高额利息为目的，第三人有恶意与善意之分。依据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第十一条的规定，即“出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。对双方的违法借贷行为，可按照民法通则第一百三十四条第三款及最高人民法院《关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见》的规定予以制裁”，恶意借贷债务，一种情形是在赌场内或赌场之外，出借人为谋取高额利息，明知或应知借款人借款目的用于赌博，而专门从事的放高利贷行为；一种情形是出借人明知借款人是为了进行赌搏活动而借款的，出于亲情、友情等其他非以谋取高额利息为目的的借贷行为；善意借贷债务，是指不以谋取高额利息为目的，与借款人产生的借贷关系；其中对于第一种情形，或者不存在实际的借贷行为，或借贷关系双方虽有借贷行为发生，但借款用于支付赌债，用途不合法，违反法律和社会公共利益，当属无效民事行为，均应认定为赌债，赌债自始不产生债的效力，法律不予保护；对于第二种情形，则应保护善意第三人的债权，不保护恶意第三人的债权。

　　与其他民事纠纷相比，涉赌债务案件事实具有隐蔽性、案件证据具有稀缺性，也正是由于这些特点，导致该类案件在审理中不易与合法民间借贷关系区分。为准确甄别非法赌博债务与合法民间借贷关系，在涉赌债务案件审理中，应注意以下几个方面：

　　1、举证责任的分配

　　民间借贷最重要的证据就是“借条”，而基于赌博债务产生的借条往往不会注明债务的赌债性质，也不体现出高利贷的痕迹，而是以其他正当理由确立债务关系，经常以借条、欠条等形式存在，债权人也以此作为提起民事诉讼的主要依据，诉讼中债权人更不会对“借条”、“欠条”以外的事实作过多陈述，而参与赌博的人又往往不愿意出庭作证，作为被告的债务人除了自己的陈述几乎不可能有其他证据证明债务的赌博性质，隐藏在借条、欠条背后的债务性质就很难被发现。另一方面，作为被告的债务人往往是沉溺于赌瘾不能自拨，或债台高筑，长期在外避债，害怕债权人的追讨，在诉讼过程中被告往往不能直接送达，经公告送达后被告也往往避而不见，不答辩，不出庭，不能正确有效的行使答辩、举证及质证的诉讼权利。缘于此，法官审理民间借贷案件发现案件中存在涉赌因素时应从严审查借贷关系的合法性，在证明责任的分配上，原告不仅要举证证明其与被告借款真实合法有效，被告反驳借贷关系主张赌博债务并举证证明，当被告举证达到引起合理怀疑的程度时，原告还需承担借款与赌债无关的举证责任。

　　2、证据规则的运用

　　由于赌博是违法犯罪行为，行为人轻者要受到治安处罚，重者要被追究刑事责任，故涉赌债务案件的原告为避免出庭而经常委托代理人参加诉讼，这就导致查清案件事实更加困难。涉赌案件往往标的额巨大，所以在审理中要强调原告的出庭及真实充分陈述义务，原告未到庭的，若无正当理由一般应予中止审理;另外原告在庭审过程中，法官应要求原告本人就借款凭据形成的时间、地点、在场人、借款的过程，出借人的资金来源及资金交付方式、银行转账记录或交付现金的时间、地点，借款人签名收款凭证及在场人证明、约定的借款用途、还款期限、还款方式、利息等有关细节进行详细充分说明。同时在庭审时充分运用隔离作证规则，对于双方当事人均提供多名证人出庭作证的情形，法官可以引导当事人对证人进行隔离交叉询问，结合证人作证情况，形成认定案件事实的证据事实。

　　3、法律事实的认定

　　由于涉赌案件证据的稀缺性，法官在审理过程中不能囿于当事人提供的证据，仅凭原告提供的借款凭据简单作出认定，在事实认定过程中应充分发挥职权探知职能，强化对证据的综合分析，应结合原、被告双方陈述以及原、被告之间的关系，各自的职业，品行，双方当事人职业状况、日常生活情况、彼此接触情况等进行调查了解，另外加强与公安部门的联系，及时向当地公安派出所查询聚众赌博的查处情况，了解原、被告是否有参赌的前科，逐个调取与涉诉借款相关的证据，充分发挥间接证据和辅助证据的证明作用。如果原告对借款有关的事项不能作出令人信服合理说明，或法官依据职权调查的间接证据和辅助证据能够互相印证，形成证据链，结合生活常识、经验法则，待证事实能够达到高度盖然性的证明标准，那么法官即应大胆运用自由心证，对债务的赌债性质作出认定。

　　4、夫妻共同债务问题

　　夫妻共同债务夫妻双方因婚姻关系共同生活及在婚姻关系存续期间履行法定义务所负的债务。该债务一般包括夫妻在婚姻关系存续期间为解决共同生活所需、履行法定义务和共同生产、经营过程中所负的债务。对于在婚姻存续期间以一方名义形成的借款，只要满足夫妻共同举债的合意或夫妻分享债务带来的利益二个条件中的一个，即可确认为夫妻共同债务。依据上述判断标准，涉赌债务，在举债之前并未产生夫妻共同借债合意，并且赌博行为亦没有为家庭生活带来任何利益，因此应当认定为个人债务。

　　赌债本身并不能从民事角度予以保护，法院经审理认定原告所诉系赌债等非法债务的，法院应不予支持并可以直接处理有关当事人。依据《关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见（试行）》第163条规定：“在诉讼中发现与本案有关的违法行为需要给予制裁的，可适用民法通则第一百三十四条第三款规定，予以训诫、责令具结悔过、收缴进行非法活动的财物和非法所得，或者依照法律规定处以罚款、拘留”，可对原告作出民事制裁，收缴赌资上缴国库，同时驳回其诉讼请求还可以对双方处以罚款等制裁措施。另外人民法院也可向有关部门建议给行为人处罚。如果原、被告的行为可能涉嫌刑事犯罪，根据最高法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，法官应将有关材料移送公安机关处理。

　　（作者单位：陕西省榆林市中级人民法院）
云南省昆明市人大常委会


昆明市城市节约用水管理条例


（2005年12月16日昆明市第十一届人民代表大会常务委员会第三十二次会议通过 2006年3月31日云南省第十届人民代表大会常务委员会第二十一次会议批准）


第一章 总　则

第一条 为加强城市节约用水管理，科学合理利用水资源，促进经济社会的可持续发展，建设节约型社会，根据《中华人民共和国水法》、《城市供水条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市城市规划区范围内的城市公共供水企业，使用城市公共供水和自建设施供水的单位和个人，适用本条例。
第三条 城市节约用水应当遵循统一规划、总量控制、计划用水、综合利用、讲求效益的原则，大力推行节水措施，推广节水新技术、新工艺，发展节水型产业，建设节水型城市。
第四条 市城市节约用水行政主管部门主管城市节约用水工作，市节约用水管理机构具体负责城市节约用水日常管理工作。
市人民政府相关职能部门按照各自的职责配合做好城市节约用水工作。
第五条 城市节约用水专业规划由市城市节约用水行政主管部门会同有关部门编制，并纳入水资源综合规划，报市人民政府批准后实施。经批准实施的城市节约用水专业规划，未经批准机关同意，任何单位和个人不得随意变更。
第六条 各级政府应当广泛开展城市节约用水的宣传教育，提高全民节约用水意识。
第七条 单位和个人符合下列条件之一的，由市人民政府或者市城市节约用水行政主管部门给予表彰奖励：
（一）非居民用水单位通过采取节水措施，实际用水量明显下降的；
（二）城市再生水利用作出显著成绩的；
（三）研究推广节水技术、工艺、设备、器具等有突出贡献的；
（四）节约用水宣传教育、管理工作成效明显的；
（五）举报和制止严重浪费用水行为属实的；
（六）其他对城市节约用水作出突出成绩的。
第八条 任何单位和个人对违反本条例的行为，都有权予以劝阻、制止和举报。

第二章 计划用水

第九条 市节约用水管理机构根据水资源和供水状况、用水需求以及用水定额，组织编制非居民用水单位年度计划用水指标，报市城市节约用水行政主管部门批准后执行。
第十条 非居民用水单位（含生产、经营性的用水个人）实行计划与定额相结合的计划用水管理。具体纳入计划用水管理的非居民用水单位的范围，根据国家节约用水的有关要求及非居民用水单位月用水量确定。
居民生活用水实行阶梯式计量水价管理，城市公共供水企业应当抄表到居民生活用水户。
第十一条 非居民用水单位应当向市节约用水管理机构办理计划用水指标，签订计划用水管理责任书，并按照下达的计划用水指标用水。
第十二条 需要增加用水量的，应当向市节约用水管理机构提出增加计划用水指标的申请。
需要临时用水的，应当向市节约用水管理机构申请临时计划用水指标，并接受使用期内的计划用水指标考核。
市节约用水管理机构接到非居民用水单位增加计划用水指标的申请，应当受理，并根据计划用水指标管理规范要求，在10个工作日内作出批准或者不批准的决定；接到临时计划用水指标的申请，应当受理，并根据计划用水指标管理规范要求，在3个工作日内作出批准或者不批准的决定。
第十三条 计划用水指标的核定、下达和调整，应当遵循公开、公正、便民和效率的原则。
计划用水指标应当满足非居民用水单位合理用水的需要。
第十四条 水资源紧缺时，在确保城市居民基本生活用水的前提下，经市人民政府批准，可以采取限制用水措施。
第十五条 对取用地下水资源的单位和个人按照国家规定实行取水许可制度。严格控制并逐步压减地下水井开凿和地下水开采量，提高地下水资源费征收标准。在城市公共供水管网覆盖区域内禁止新凿地下水井，城市公共供水管网覆盖区域外严格限制新凿地下水井。具体办法由市人民政府另行制定。
第十六条 经批准开凿的地下水井，取用地下水应装表计量，缴纳地下水资源费和污水处理费，纳入计划用水管理。
第十七条 市节约用水管理机构应当建立健全用水和节约用水统计制度。
供水企业应当在每月10日前向市节约用水管理机构报送上月非居民用水单位的用水量和相关用水资料。
非居民用水单位应当做好用水和节约用水统计工作，建立健全用水原始记录和统计台帐，并定期向市节约用水管理机构报送月（年）统计报表。
第十八条 非居民用水单位超计划用水实行累进加价收费制度。超出计划用水指标的用水量，除据实交纳水费外，由市节约用水管理机构根据该单位实际执行的水价标准收取超计划用水累进加价水费。
第一个月超计划用水指标用水的，超出部分水量按水价（不含污水处理价格，下同）的0.5倍收取；第二个月仍然超计划用水指标用水的，按水价的1倍收取；第三个月及以上继续超计划用水指标用水的，按水价的1.5倍收取。
第十九条 超计划用水累进加价水费交同级财政专户储存，专项用于节水技术示范推广、宣传、奖励，补助城市供节水设施建设，行业管理和城市水资源保护等，不得挪作他用。

第三章 节约用水

第二十条 建设项目实行用水节水评估制度。年设计用水量在3万立方米以上的新建、改建、扩建建设项目，应当在可行性研究阶段编制用水节水评估报告，其他建设项目的可行性研究报告应当包括用水节水评估的内容。
用水节水评估报告编制和审查的具体办法，由市城市节约用水行政主管部门制定，报市人民政府批准后实施。
第二十一条 新建、改建、扩建建设项目应当制定节约用水措施方案，配套建设节水设施，并与主体工程同时设计、同时施工、同时投入使用。
第二十二条 建设项目节约用水措施方案应当经市城市节约用水行政主管部门审查，市城市节约用水行政主管部门应当自受理之日起5个工作日内作出审查意见。建设单位在申办《建设工程规划许可证》时，应当向规划行政主管部门提交建设项目节约用水措施方案的审查意见。
建设项目设计单位应当按照国家和本市的节水标准和规范进行节水设施设计，施工图审查单位应当严格审查节水设施相关内容。
第二十三条 建设项目竣工后，市节约用水管理机构应当对节水设施进行验收。未申请验收或者验收不合格的，有关部门不予办理竣工验收备案手续，市节约用水管理机构对该非居民用水单位不予下达计划用水指标，所用水量可以按超计划用水收取加价水费。
第二十四条 供水企业应当加强对供水设施、设备的维护和管理，防止漏水损失。
供水企业管网供水漏失率、供水产销差率以及水厂生产自用水比率应当符合国家或行业标准。
第二十五条 非居民用水单位应当建立健全节约用水规章制度，并指定部门或者专人具体负责节约用水工作。
第二十六条 非居民用水单位应当加强对用水及节水设施、设备、器具的管理和维护，保持完好和正常运行，避免漏水损失。
未经市节约用水管理机构批准，不得擅自停止使用节水设施。
已安装使用国家明令淘汰用水器具的非居民用水单位，应当按市节约用水管理机构的要求限期更换。
鼓励居民生活用水户使用节水型器具。
第二十七条 市城市节约用水行政主管部门应当会同市质量技术监督行政主管部门确认“节水型用水器具名录”和“明令淘汰用水器具名录”，并向社会公布。
工商、质量技术监督行政主管部门应当加强监督管理。禁止生产和销售国家明令淘汰的耗水量高的设备、产品。
第二十八条 建设工程开工前，建设单位和施工单位应当查明地下供水管网情况，管线管理单位应当给予配合，避免施工中损坏供水管道，造成漏水损失。
供用水管道、设施、设备、器具漏水的，供水企业、非居民用水单位或者物业管理单位在发现后应当立即组织抢修，市节约用水管理机构在接到漏水报告后应当责令限期修复。
第二十九条 工业用水应当采用先进技术、工艺和设备，增加循环用水次数，提高水的重复利用率。以水为原料的生产企业应当采用节水生产工艺和技术，减少损耗。
冷却水应当循环使用，循环使用率应当按城市节约用水专业规划要求达到国家节水型城市标准。
第三十条 使用公共供水的非居民用水单位应当按规定安装计量仪表；自建设施供水的非居民用水单位应当安装计量总表并按规定定期校验。
第三十一条 从事洗车、洗浴、游泳、水上娱乐等业务的，应当安装节约用水设施、设备，提高水的利用率。
第三十二条 积极采用低洼草坪、渗水地面等雨水收集利用方法节约用水。
第三十三条 非居民用水单位应当每三年进行一次水量平衡测试，并根据测试结果及时改正用水浪费问题，提高合理用水水平。
市城市节约用水行政主管部门应当制定水量平衡测试的具体规范要求并予以公布。
非居民用水单位的水量平衡测试，可以委托具有相应技术力量的专业单位进行，也可以按照市城市节约用水行政主管部门制定的规范要求自行测试。

第四章 城市再生水利用

第三十四条 城市再生水是指城市污水和废水经处理净化后，水质达到国家城市污水再生利用分类标准，可以在一定范围内使用的非饮用水。
再生水利用设施是指再生水的集水、净化处理、供水、计量、检测设施及其他附属设施。
再生水主要用于厕所冲洗、园林绿化、道路清洁、车辆冲洗、基建施工、景观环境、设备冷却、工业生产等可以接受其水质标准的用水。
第三十五条 新建、改建、扩建建设项目，日可回收水量在45立方米以上，日再生水需水量在30立方米以上，且符合下列条件之一的，建设单位应当在水量平衡计算的基础上同期自建相应规模的再生水利用设施：
（一）建筑面积在2万平方米以上的宾馆、饭店、商场、综合性服务楼及高层住宅；
（二）建筑面积在3万平方米以上的机关、科研单位、学校和大型综合性文化体育设施；
（三）建筑面积在5万平方米以上的居住区或者其他建筑区等。
第三十六条 原已建成使用的工程项目，日可回收水量在75立方米以上，日再生水需水量在50立方米以上，且具备建设场地等条件的，产权单位或者物业管理单位应当按照市节约用水管理机构的要求建设相应规模的再生水利用设施。
第三十七条 符合第三十五、三十六条规定，但可以使用其他再生水利用设施供水的，经市节约用水管理机构核实后，可以不单独建设再生水利用设施，但需配套建设再生水用水管道及其附属设施和使用再生水。
第三十八条 再生水利用设施的设计、施工由建设单位委托具有相应资质的单位承担。建设单位组织专家对设计方案论证后，应当到市节约用水管理机构办理建设备案。再生水利用设施竣工后，必须经市节约用水管理机构组织验收合格后方能投入使用。
第三十九条 再生水的管道、水箱等外部设施表面应涂成浅绿色，并严禁与自来水、地下水供水管道直接连接，出水口必须标有“非饮用水”字样和其他明显标志。
第四十条 鼓励单位和个人以独资、合资、合作等方式建设再生水利用设施和从事再生水经营活动。
第四十一条 再生水的价格应与自来水价格保持适当差价，按低于自来水价格的一定比例确定，具体的价格标准由价格主管部门制定。
第四十二条 再生水运营管理单位在经营过程中，应当做到装表计量，按量收费，不得擅自间断供水或者停止供水。因设施检修等原因需要停止供水的，应当提前二十四小时通知用水户。
第四十三条 再生水利用设施的产权单位或运营管理单位应当建立健全再生水管理制度和工作规程，保证再生水利用设施正常运行，同时按规定对出水水质进行日常化验；市节约用水管理机构委托具有检测资质的单位定期检测，确保再生水水质符合国家城市污水再生利用分类标准。
第四十四条 已建、新建、改建、扩建的污水处理厂，应当按照城市节约用水专业规划建设相应的城市污水处理再生利用设施。
第四十五条 园林、绿化、景观、洗车、环卫及建设施工用水，应当首选使用再生水。

第五章　　法律责任

第四十六条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由市城市节约用水行政主管部门责令限期改正，逾期不改的，视情节轻重，按下列规定予以处罚：
（一）纳入计划管理的非居民用水单位未按规定报送统计报表或者拒不签订计划用水管理责任书的，或者供水企业未按要求报送非居民用水单位的用水量和相关用水资料的，处300元以上1000元以下罚款；
（二）使用公共供水或者自建设施供水的非居民用水单位未按规定安装计量仪表的，处500元以上2000元以下罚款；
（三）建设单位未办理再生水利用设施建设备案的，处1000元以上2000元以下罚款；
（四）非居民用水单位或者物业管理单位擅自停止使用节水设施，或未按规定进行水量平衡测试的，处3000元以上5000元以下罚款；
（五）再生水利用设施产权单位或者再生水运营管理单位的再生水水质未达到国家城市污水再生利用分类标准的，处2000元以上5000元以下罚款；
（六）从事洗车、洗浴、游泳、水上娱乐业务的单位或者个人未安装节水设施的，处5000元以上1万元以下罚款；
（七）再生水利用设施的产权单位或运营管理单位擅自停止运行或者供水的，处5000元以上2万元以下罚款。
第四十七条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由市城市节约用水行政主管部门责令限期改正，并视情节轻重，按下列规定予以处罚：
（一）单位或者个人将再生水管道与自来水、地下水供水管道连接的，处5000元以上1万元以下罚款；
（二）新建、改建、扩建建设项目符合再生水利用设施建设条件但未按相应规模同期建设，或者可以使用其他再生水利用设施但未配套建设再生水用水管道及其附属设施和使用再生水的，对建设单位处5万元以上10万元以下罚款；
（三）已建成的建设项目符合再生水利用设施建设条件但未按相应规模组织建设，或者可以使用其它再生水利用设施但未组织安装再生水用水管道及其附属设施和使用再生水的，对物业管理单位处5000元以上1万元以下罚款，对产权单位处3万元以上5万元以下罚款，并核减计划用水指标；
（四）新建、改建、扩建建设项目竣工后，节水设施没有建成或者没有达到国家规定要求，擅自投入使用的，对建设单位处5万元以上10万元以下罚款。
第四十八条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由市城市节约用水行政主管部门责令限期修复，逾期不修复的，处损失水量总价20倍以下罚款，罚款总额不超过5万元：
（一）供水企业和非居民用水单位因失修、失养或者人为造成供、用水设施、设备、器具损坏漏水的；
（二）施工单位因施工损坏供水管网造成漏水的。
第四十九条 非居民用水单位未按要求更换原已安装的国家明令淘汰的用水器具的，由市城市节约用水行政主管部门按每套（件、只）处30元以上100元以下罚款，罚款总额最高不超过3万元。
第五十条 工业企业的工业用水重复利用率未达到国家和行业标准的，由市节约用水管理机构核减计划用水指标。
第五十一条 逾期不缴纳超计划用水加价水费的，从期限届满之日起，由市节约用水管理机构除按日加收滞纳部分千分之二的滞纳金外，同时核减计划用水指标。
第五十二条 违反本条例规定，擅自开凿地下水井取用地下水的单位或者个人，由相关部门依法处罚，直至封井。
第五十三条 市城市节约用水行政主管部门、市节约用水管理机构和相关职能部门及其工作人员有下列行为之一的，由所在单位、上级主管部门或者监察部门依照管理权限给予批评教育，责令改正；情节严重的给予行政处分：
（一）不履行职责，行政不作为的；
（二）在核定计划用水指标时，故意压低或者增加计划用水指标的；
（三）在国家、省及本条例规定之外乱收费、乱罚款的；
（四）接到供水管道漏水报告后，不及时责令相关责任人修复的。


第六章 附　则

第五十四条 本条例自2006年5月1日起施行。1996年11月28日昆明市第十届人民代表大会常务委员会第四次会议通过，1997年1月14日云南省第八届人民代表大会常务委员会第二十五次会议批准的《昆明市城市节约用水管理条例》同时废止。