中国工商银行


中国工商银行关于下发中国工商银行三个外汇业务暂行办法的通知

1989年4月22日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国工商银行外汇业务征信调查与咨询服务暂行办法》、《中国工商银行买入外币票据暂行办法》和《中国工商银行外币票据托收暂行办法》，一并下发你们，各行可依据这些办法制定实施细则，并报总行备案。在实施中遇有新情况新问题，请随时报告总行。

附一 中国工商银行外汇业务征信调查与咨询服务暂行办法
为搞好征信调查、咨询服务工作，促进利用外资，加快四化建设，特制定本办法。
一、征信调查、咨询服务的对象
（一）凡国内企业单位因开展业务需对其业务对象的资信情况进行调查了解，或需了解有关业务的经营管理，有关市场的动态，有关国家的财政、金融制度，经济政策和法规，有关对外经济合作，国内经济联合等方面的情况，均可委托我行已开办外汇业务的机构办理。
（二）国外客户委托我行代其办理的有关征信调查与咨询服务。
二、征信调查、咨询服务的种类
（一）资信调查。
（二）商情咨询。
（三）投资咨询。
（四）金融咨询。
（五）经济可行性咨询。
（六）介绍客户。
三、征信调查、咨询服务的内容
各行对征信调查、咨询服务的内容应进行认真调查，收集整理，综合分析。向客户提供的咨询要情况真实、内容全面、建议合理、并具有经济价值。
（一）有关公司、企业的经济性质、经营范围、经营作风、生产规模、技术水平、产品质量、信誉状况、财务收支、损益状况、支付能力等情况，其负责人的经营能力；有关公司的成立日期、大股东名册，法定（注册）资本和实收资本。
（二）国内外市场情况、商品价格以及贸易政策、做法。
（三）与投资项目相关的市场状况和预测、投资机会分析、初步可行性研究、可行性评估等，为投资者提供可供选择的投资方案和模式；草拟、修订有关投资的合同、协议、公司章程等文件；为外商介绍我国关于中外合资企业、外商独资企业或其他合作经营项目的财务、税收、金融等方面的政策、法律和规定等。
（四）分析和预测国外某种货币、利率及金价的变化趋势；国家有关的外汇政策、法令和规定；提供可选择的外资利用方式及货币种类、信用方式、结算方式和利率水平等。
（五）某个建设项目或某项经营活动的全面、系统的调查、计算、比较、评估。如测定建设周期和投产时间；估算投资金额和回收期限；分析产品成本和利润；论证经济效益等，从而在财务、经济上探讨其合理性和可行性。进行分析，既要考虑单个项目、单个企业的微观经济效益，又要考虑项目在整个行业、地区乃至国民经济全局中的宏观经济效益。
（六）我行作为业务介绍人，为国内、外客户开展经济合作或商品交易“穿针引线”，“搭桥铺路”，通过联络介绍，沟通双方意图，协助业务商谈，促进达成协议。既可以受理国外客户的委托，在国内寻找合适的合资经营、补偿贸易、来料加工、来件装配等经济合作对象；也可以受理我国各进出口公司、工厂、企业等单位的委托，在国外或国内其他地区、行业，物色资信较好、经营能力较强的客户，扩大经济联合或贸易往来。
四、征信调查、咨询服务的申请
委托单位委托我行办理征信调查、咨询服务时，要填具委托书，说明调查要求，交待调查对象的种类、要求及具体内容等。
五、征信调查、咨询服务的转托与终结
（一）接受委托单位的委托书后，应及时通过函、电将需办理的征信调查、咨询服务的要求通知代办方，俟接到代办方复函、电表示承办时，此项业务方始成立。
（二）根据代办方征信调查了解的情况，经过整理、分析后，应及时转告委托单位。通常只转告可以公开的数字和情况，应当注意保密，以免引起不应有的问题发生。
六、征信调查、咨询服务的收费
办理征信调查、咨询服务，应视调查了解的性质、复杂程度、工作量大小，按规定收取费用。如委托代办方调查、咨询需支付外汇费用，应事先向委托人说明，经其同意后办理，并收取外汇费用。凡代理行来函、来电要求咨询客户资信的，原则上不收费。
七、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可依据本办法制定实施细则，报总行备案。

附二 中国工商银行买入外币票据暂行办法
为了做好买入外币票据业务，为侨胞、侨属、港澳台同胞、外籍华人服务，便利国外人士来华旅游访问，特制定本办法。
一、买入外币票据的条件
（一）外币票据必须是国家外汇管理局已公布外汇牌价的可自由兑换的外汇。
（二）签票银行必须与中国工商银行有代理行关系，以便鉴别与核对印鉴。
（三）原则上持票人必须在中国工商银行开有外币帐户，以便行使追索权。
（四）付款银行必须设在票据所属货币的国家境内，可立即将款项转入中国工商银行帐户的。
二、买入外币票据的范围
（一）汇票（ＢＩＬＬ ＯＦ ＥＸＣＨＡＮＧＥ）。限即期的银行汇票（ＤＥＭＡＮＤ ＤＲＡＦＴ），包括银行限额汇票（即国际限额汇票ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＭＯＮＥＹ ＯＲＤＥＲ），但汇票的收款人或经过背书转让的持有人应具有银行认可的资信，其他汇票不买
入。
（二）支票。限保付支票（ＣＥＲＴＩＦＩＥＤ ＣＨＥＱＵＥ）和银行支票（ＣＡＳＨＩＥＲ’Ｓ ＣＨＥＱＵＥ或ＢＡＮＫＥＲ’Ｓ ＣＨ－ＥＱＵＥ）。私人支票（ＰＥＲＳＯＮＡＬ ＣＨＥＱＵＥ）因缺乏保障，一般不办理买入。遇特殊情况，确需照顾的，对具有银行认可的保函担保的私人支票（包括企业），可以买入。
（三）本票（ＰＲＯＭＩＳＳＯＲＴ ＮＯＴＥ）。限银行本票，其他本票不买入。
（四）旅行支票（ＴＲＡＶＥＬＬＥＲ’Ｓ ＣＨＥＱＵＥ）。限中国工商银行已有票样可资鉴别的。
（五）光票信用证（ＣＬＥＡＮ ＣＲＥＤＩＴ）项下的收据（或汇票）。限国外代理行签发，以中国工商银行为付款行的。
三、买入外币票据的处理
（一）持票人（受益人）申请办理买入外币票据，应填写申请书，提供与票据收款人一致的身份证件，并在票据上背书。
（二）认真审查票据的签发日期和有无过期。境外银行签发的各种汇票，如无特别注明的，一般有效期为一年。
（三）认真核对出票行的印鉴是否相符，核对收款人的证件和背书与票据抬头人是否相符，核对票据货币名称、金额大、小写是否相符。对国际限额汇票还要核对票据金额是否超过汇票正面注明的最高限额。
（四）银行对所有买入外币票据业务的回单均须加盖“有追索权”（ＷＩＴＨＲＥＣＯＵＲＳＥ）字样的戳记。
（五）买入外币票据款项须存入受益人在中国工商银行开立的外币帐户，然后再取款。如受益人未开立外币帐户，必须详细记录收款人姓名、证件号码及住址等。
（六）银行受理买入外币票据，按规定收取贴息和手续费。
（七）买入外币票据是银行的一种垫付资金业务，应尽快将买入的票据委托代理行收取款项。具体手续参照外币票据托收办法办理。
四、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可依据本办法制定实施细则，报总行备案。

附三 中国工商银行外币票据托收暂行办法
为了做好外币票据托收业务，加强金融服务，增加外汇收入，特制定本办法。
一、办理外币票据托收的对象
凡长期居住国内或短期来华，持有携入或寄入的外币票据者，均可委托中国工商银行办理托收。
二、办理外币票据托收的范围
（一）凡不能以买入外币票据处理的各种外币票据；
（二）未列入“外钞收兑牌价表”的各种外钞，或虽列入收兑牌价表但无法鉴别真伪或残损破旧，不能立即收兑的现钞；
（三）境外有市价的外币有价证券的出售或收取息金；
（四）收取在境外银行的存款本息。
三、外币票据托收的处理
（一）受理。当客户要求银行办理票据托收时，首先审核其票据内容是否完善，背书与票据收款人（或被背书人）是否一致。然后由客户填制托收申请书一式二联，经银行检查无误后，编托收顺序号，并将申请书第一联盖银行业务章交客户作为临时收据。
（二）登记。将托收申请书，按托收顺序号登记在托收登记簿上，以备查考。
（三）影印。为了便于查证，须将托收的票据进行影印后存档保管。
（四）缮制。根据各种票据的付款行、币别等不同情况，确定托收索汇路线，缮制托收委托书。
为了保障托收票款的安全，应根据不同的代收银行分别加盖一般划线章或特别划线章。
（五）寄送。将缮制的托收委托书（第一联）及所属票据装订在一起，经复核无误由有权签字人签字后，寄代收银行。
（六）归卡。托收委托书与客户填写的申请书一并按货币或顺序号排列存档保管。
经办人员对已寄出的托收委托书留底卡应定期检查，如超过估计邮程和银行工作时间尚未接到贷记报单时，应向代收行查询，以免发生意外。
（七）付款。收到国外贷记通知，按通知中我行的托收顺序号，将原卡抽出，核对无误后办理付款。原卡按币种和解付日期分别存档保管、备查。如需支付现汇时，应及时通知收款人。
客户领取时，必须凭托收收据，原留印鉴及本人身份证件。如委托他人代领，代领人还必须出示本人身份证件。办理托收时如预留印鉴者，不能委托他人代领。
四、现钞托收的处理和注意事项
（一）客户持不可自由兑换的外国货币现钞要求银行办理托收，银行可以为其寄往在香港的代理行出售，其手续如同外币票据托收，待代理行将出售款项汇来后，再为其收帐或付款。
但在受理时，要注意该货币现钞在香港出售有无困难。对预计出售有困难的外币现钞原则上不予办理。如必须办理，应向客户说明：此类现钞寄香港出售，按当地行售价结付；如无法出售退回时，银行照收手续费。
五、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可根据本办法制定实施细则，报总行备案。


浙江省丽水市人民政府


丽水市人民政府关于印发庆元香菇地理标志产品保护管理办法的通知

丽政发〔2008〕52号



各县（市、区）人民政府，市政府直属各单位：

《庆元香菇地理标志产品保护管理办法》已经市政府第39次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真贯彻实施。







二○○八年七月二十八日





庆元香菇地理标志产品保护管理办法



第一章　总　则



　　第一条 为有效保护庆元香菇地理标志产品，规范庆元香菇地理标志产品生产经营秩序，保证庆元香菇质量和特色，根据《中华人民共和国产品质量法》、《中华人民共和国标准化法》、《中华人民共和国农业法》和国家质量监督检验检疫总局《地理标志产品保护规定》，制定本办法。

第二条 在地理标志产品保护范围内，凡从事庆元香菇生产、经营活动；申请、印刷、使用庆元香菇地理标志产品专用标志的单位和个人，以及庆元香菇地理标志产品保护的相关监督管理部门，必须遵守本办法。

第三条 本办法所称“庆元香菇地理标志产品”，是指在地理标志产品保护范围内，按照《庆元香菇》国家标准组织生产、加工的香菇。

第四条 庆元香菇地理标志产品保护范围是国家质量监督检验检疫总局2002年第49号公告批准的范围。庆元香菇地理标志区域划分为：庆元、龙泉、景宁等3个产区。

庆元产区范围是：现浙江省庆元县所辖行政区域。

龙泉产区范围是：现浙江省龙泉市所辖行政区域。

　 景宁产区范围是：现浙江省景宁畲族自治县所辖行政区域。



第二章 专用标志的使用

第五条 “庆元香菇”专用标志的使用者应获得庆元香菇地理标志保护产品专用标志使用权，其产品应符合《地理标志产品庆元香菇》国家标准的规定。

第六条 非庆元香菇地理标志产品保护范围内的香菇，不得称为庆元香菇,禁止以假充真、以次充好、掺杂、掺假。庆元香菇地理标志产品保护范围内未经核准不得使用地理标志保护产品专用标志。

第七条 庆元香菇地理标志产品保护专用标志使用实行自愿申请。鼓励和支持具备庆元香菇生产条件的企业申请使用庆元香菇地理标志产品保护专用标志。



第三章　组织机构和职能



　 第八条　设立丽水市人民政府庆元香菇地理标志产品保护管理委员会（以下简称保护委），负责庆元香菇地理标志产品保护管理的组织领导工作。

　　保护委在丽水市政府的领导下，由市质量技术监督局、市农业局、市工商局、市公安局、市财政局、市外贸局、丽水出入境检验检疫局等部门和各产区县级人民政府、行业协会等组成。保护委办公室（以下简称保护办）设在市质量技术监督局，配备专职人员负责日常工作。

第九条　保护委履行以下职责：

（一）组织制定庆元香菇保护管理工作的有关规定；

（二）对庆元香菇产业发展提出意见和建议；

（三）协调解决庆元香菇保护管理工作中的问题；

（四）向有关部门通报专用标志的使用情况；

（五）市政府交办的其它事项。

　　第十条 有关行政监督管理部门在保护委的统一协调下，按照下列职责分工负责监督管理工作：

　 （一）质量技术监督部门负责庆元香菇地理标志产品保护的牵头、协调工作；依法对庆元香菇地理标志产品实施保护，依法对假冒伪劣产品进行查处；对庆元香菇地理标志产品质量进行监控，对包装、标志等进行管理。

　　（二）出入境检验检疫部门根据相关法律、法规，负责对庆元香菇地理标志产品出口的检验、检疫和监督管理。

　　（三）农业行政主管部门负责对庆元香菇地理标志产品生产环境、技术工艺、生产技术规范的监测和技术指导工作，协助做好庆元香菇质量、等级的检验工作。

　 （四）工商行政管理部门负责规范庆元香菇地理标志产品的市场经营行为，依法对假冒庆元香菇等不法行为进行查处。

　 （五）公安部门负责维护庆元香菇地理标志产品生产和交易监管场所、市场运作过程中的人身、财产安全；负责庆元香菇地理标志产品保护过程中的治安管理，预防和依法打击破坏庆元香菇地理标志产品管理秩序的各类违法犯罪行为。

　 （六）财政部门负责庆元香菇地理标志产品保护管理机构必要的管理经费。

　 （七）行业协会负责行业自律和业内协调。

第十一条　庆元香菇地理标志产品保护范围内，庆元县、龙泉市、景宁畲族自治县人民政府分别成立庆元香菇地理标志产品保护领导小组，下设产区管理办，名称统一为：XX产区庆元香菇地理标志产品保护工作管理办公室（以下简称产区管理办），产区管理办由各县（市）质监、农业、工商等部门组成，办公室设在当地质量技术监督局。

第十二条 产区管理办在本辖区内履行以下职责：

（一）庆元香菇地理标志产品生产者的登记工作，内容包括身份名称、基地范围、种植面积、菇种来源和栽培数量等信息数据。

（二）庆元香菇地理标志产品经营者的登记工作，内容包括名称地址、品牌信誉、收购来源、数量、日期等信息数据。

（三）庆元香菇地理标志产品专用标志的申领和发放工作。

（四）庆元香菇地理标志产品专用标志使用情况的登记汇总，庆元香菇地理标志产品保护需要监控管理的信息数据收集、统计分析和汇总并及时报保护委。

（五）保护委交办的其他工作。

第十三条　鼓励各产区成立行业协会或专业合作经济组织，支持种殖者、经营者加入行业协会。行业协会应加强对协会会员单位的管理，引导和鼓励会员单位依法经营，加强行业自律。



第四章　生产、销售管理



第十四条 庆元香菇地理标志产品生产者应当严格按标准组织生产，并建立庆元香菇地理标志产品生产、销售台帐，建立生产基地档案和相应的原材料收购台账，制订完善各生产环节和销售环节的管理制度。

第十五条 销售和在经营活动中使用庆元香菇地理标志产品的单位和个人，进货时应当验明专用标志证书、产品质量检验合格报告等相关证明材料。

第十六条　经营者经销庆元香菇地理标志产品，必须确立质量第一和对消费者负责的宗旨，产品质量应当符合在产品或其包装上注明采用的产品标准及相应等级。

产品或其包装上的标识必须真实，符合标识标注有关规定。

笫十七条 庆元香菇地理标志产品质量实行以抽查为主要形式的监督检查制度。


第五章　标识标志管理



第十八条 庆元香菇地理标志产品产地范围内的生产者使用地理标志产品专用标志，应向当地质量技术监督局提出申请，并提交以下资料：

（一）庆元香菇地理标志产品保护专用标志使用申请书；

（二）企业营业执照复印件及法人代表身份证复印件；

（三）企业组织机构代码证书复印件；

（四）卫生许可证复印件；

（五）食品生产许可证复印件；

（六）产品产自特定区域的证明；

（七）经法定检验机构检验符合《庆元香菇》国家标准的检验合格报告。

第十九条 地理标志产品专用标志使用申请经省级质量技术监督局审核，并经国家质量监督检验检疫总局审查合格注册登记后，发布公告，生产者方可在其产品上使用地理标志产品专用标志，获得地理标志产品保护。

第二十条　生产者、销售者使用“庆元香菇” 地理标志产品的名称进行销售时，必须使用地理标志保护产品专用标志。庆元香菇地理标志产品专用标志采用国家统一规定的专用标志图案并加印“庆元香菇”文字组成，并在此基础上设置防伪功能。

第二十一条　庆元香菇专用标志的印刷必须符合国家质量监督检验检疫总局2006年109号《关于发布地理标志保护产品专用标志比例图的公告》的规定。

第二十二条 庆元香菇地理标志的制作应坚持安全性、防伪性、公众可识别性和可操作性的原则。

第二十三条 不得扩大使用范围，禁止伪造、买卖庆元香菇地理标志产品专用标志。

禁止使用与专用标志相近、易产生误解的名称或标识内容可能误导消费者的文字或图案标志。　　

第二十四条　庆元香菇地理标志产品专用标志的产生按国家质量监督检验检疫总局《关于地理标志保护产品专用标志印刷及发放使用管理的通知》规定进行。

第二十五条 专用标志使用者应到具有印刷资格和技术能力的印刷企业印刷专用标志，并将印刷的包装物和粘贴标志的图案、种类、数量以及印刷企业的名称向产区办备案。

第二十六条 庆元香菇地理标志产品专用标志使用单位应在每年1月份，向产区管理办报告上年度使用情况。



第六章　法律责任



第二十七条 获准使用专用标志资格的生产者，未按相应标准和管理规范组织生产的，或者在两年内未在受保护的地理标志产品上使用专用标志的，以及使用期间产品质量连续抽查二次不合格的、有其他有损“庆元香菇”声誉较严重行为的，由所在产区县级质监局逐级报请国家质量监督检验检疫总局注销其专用标志使用注册登记，停止其使用专用标志并对外公告。

第二十八条 在庆元香菇地理标志产品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好，或者以不合格产品冒充合格产品的，依照《中华人民共和国产品质量法》第五十条规定处罚。

第二十九条 伪造产品产地、伪造或者冒用他人厂名、厂址的，仿造或者冒用专用标志的，依照《中华人民共和国产品质量法》第五十三条的规定处罚。

第三十条 监督抽查不合格的和违反本办法其他规定的，依照《中华人民共和国产品质量法》和《中华人民共和国标准化法》等相关法律、法规依法进行处理。

第三十一条 从事庆元香菇地理标志产品保护工作的人员应忠于职守、秉公办事，不得滥用职权、以权谋私，不得泄漏企业的技术和商业秘密，违反以上规定，根据情节轻重，予以纪律处分，构成犯罪的依法追究刑事责任。



第七章 附 则



第三十二条 本办法自发布之日实施。市人民政府2002年12月31日发布的《庆元香菇原产地域产品保护管理办法》（丽政发〔2002〕228号）同时废止。